Схема рефінансування ПАТ «Імексбанк», фіктивні кредити АТ «ІМЕКСБАНК» та шахрайство з нерухомістю шляхом незаконної зміни права власності / Доповнену заяву передали Прокурору Одеської області та відправили в Ген. прокуратуру України

Схема рефінансування ПАТ «Імексбанк», фіктивні кредити АТ «ІМЕКСБАНК» та шахрайство з нерухомістю шляхом незаконної зміни права власності / Доповнену заяву передали Прокурору Одеської області та відправили в Ген. прокуратуру України

В доповнення заяви № II-761 від 21.11.2019 р (https://rgb-ua.com/zvity/17075/ ) інформуємо щодо наявних фактів фінансових махінацій довкола АТ «Імексбанк», здійснених групою Леоніда Клімова. Нагадаємо, шахрайські схеми Клімова призвели до найкрупніших збитків держави та вкладників у банківському секторі за новітню історію України. Так, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) оцінює збитки, які завдала державі група нардепа Леоніда Климова, в 19 млрд грн. 

У 2014 р. в рамках досудового розслідування у кримінальному провадженні було оголошено підозри представникам топ-менеджменту  АТ «Імексбанк» (Голові правління та члену Наглядової Ради) у вчиненні злочинів, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 219 КК України. Слідством було встановлено, що Клімов Л.М. у 2008 році організував створення злочинної організації з метою вчинення заволодіння грошовими коштами Національного банку України в сумі 3,4 млрд. грн., виданими для підтримання ліквідності АТ «Імексбанк», грошовими коштами вкладників АТ «Імексбанк» в сумі понад 13,1 млрд. грн та чужим майном на території Одеської області, що перебувало у власності громадянина України, загальною вартістю понад 9 млрд. грн.

 

  • Схема рефінансування ПАТ «Імексбанк», завдяки якій група Клімова незаконно заволоділа 3,4 млрд. грн

 

Впродовж 2008-2014 років службові особи АТ «Імексбанк» (код ЄДРПОУ 20971504), діючи за попередньою змовою групою осіб із його власником – Клімовим Л.М., вчинили заволодіння чужим майном – грошовими коштами в сумі 3 395 000 000 грн., наданими Національним банком України на підтримання ліквідності АТ «Імексбанк» на підставі кредитних договорів              № 55 від 23.04.2008, № 73 від 06.11.2008, № 2 від 04.02.2009, № 48 від 17.04.2009, № 29 від 26.11.2009 та № 60 від 28.11.2014.

В якості застави НБУ були надані об’єкти нерухомого майна, оціночна вартість яких була завищена в десятки разів (!). Зокрема, оціночна вартість активів АТ «ІМЕКСБАНК» становила менше 15% від суми, що зазначена у бухгалтерській звітності. При цьому 90% у балансовій вартості ліквідаційної маси банку – інсайдерські кредити, надані юридичним особам, пов’язаним з Леонідом Клімовим.  Зокрема, 26 компаній-позичальниць станом на грудень 2014-го належали компанії «Чорноморець-капітал», якою на той час опосередковано співволодів сам Клімов. Щодо грошового еквіваленту, у бухгалтерській звітності ця частина активів була оцінена у 13 329,2 млн гривень, в той час як низка незалежних суб’єктів оціночної діяльності (СОД) визначили вартість цього кредитного активу на рівні 1 535,9 млн гривень. Загалом, вартість активів, включених до ліквідаційної маси, за документами складала 14 952,1 млн гривень,  в той час як чотири незалежні СОД оцінили їх у 2 081,8 млн гривень .

Звіти про оцінку заставного майна вплинули на факт видачі кредитних коштів, оскільки майно було передано в заставу по ціні, що є завищеною. Тому підписані договори іпотеки та кредитні договори, які за своєю суттю є багатосторонніми правочинами, не відповідають вимогам статті 203 ЦКУ (дотримання яких є необхідним для дійсності правочину), що згідно з частиною 1 статті 215 ЦКУ є підставою для визнання правочинів недійсними.

З метою недопущення незаконного виведення з під застави предметів іпотеки, слідчі судді Шевченківського районного суду міста Києва винесли  ухвали у даному кримінальному провадженні про накладення арешту на предмети іпотеки.

Крім того, напередодні запровадження у АТ «Імексбанк» тимчасової адміністрації, іпотекодавці, достовірно знаючи про запровадження тимчасової адміністрації, передали предмети іпотеки без дозволу іпотекодержателя – Національного банку України, в управління підконтрольній Клімову Л.М. юридичній особі – ТОВ «НОВА-ХВИЛЯ» (код ЄДРПОУ 36155133). 

Наразі заборгованість АТ «Імексбанк» перед Національним банком України становить 3 472 475 073, 21 грн. Однак, через передачу в управління предметів іпотеки, Національний банк України не може набути право власності на них. 

Крім того, з метою незаконного виведення з іпотеки об’єктів нерухомості, Клімов Л.М. організував процедури банкрутства іпотекодавців ТОВ «УКРБУДСПЕЦТЕХ» (код ЄДРПОУ 32145683) та ПАТ «ТУРИСТИЧНО-ВИРОБНИЧА ФІРМА «ЧОРНЕ МОРЕ» (код ЄДРПОУ 02573556). 

За інформацією Національного банку України, що міститься у довідці про окремі напрямки діяльності АТ «Імексбанк» (код ЄДРПОУ 20971504) від 01.08.2010 р., кредитні кошти рефінансування в сумі 1 812 315 000 грн. використані для перерахування на рахунки підконтрольних юридичних осіб та для подальшого зняття їх частини готівкою. Так, з 31.08.2009 по 07.07.2010 шістнадцять фізичних осіб – клієнтів філії АТ »Імексбанк» в місті Києві зняли через касу філії АТ «Імексбанк» в місті Києві готівку на загальну суму 179 224 400 грн.

До 2014 року службові особи АТ «Імексбанк» виплачували проценти Національному банку України за отриманий кредит лише з метою отримання нового кредиту та вчинення заволодіння ним. Так,  28.11.2014, на підставі постанови правління НБУ № 749/БТ «Про надання стабілізаційного кредиту для підтримки ліквідності» між Національним банком України та АТ «Імексбанк» (код ЄДРПОУ 20971504), підписаний договір про надання стабілізаційного кредиту № 60 в розмірі 300 000 000 грн. строком до 28.11.2016. 

Варто зазначити, що 28.11.2014 між Національним банком України та громадянином Клімовим Л.М. в якості поручителя підписаний договір поруки № 61, відповідно до якого поручитель несе солідарну відповідальність з АТ «Імексбанк» за належне виконання АТ «Імексбанк» договору № 60 від 28.11.2014. 

30.11.2014 АТ «ІМЕКСБАНК» отримав кредитні кошти в сумі 300 000 000 грн. одним платежем.  

     Вищевказані грошові кошти, що були видані для рефінансування АТ «Імексбанк», службові особи використали на власний розсуд з метою особистого збагачення.

 

  • Фіктивні кредити АТ «ІМЕКСБАНК», що завдали збитків вкладникам – фізичним та юридичним особам – в обсязі 13,1 млрд. грн

З метою відшкодування збитків держави та вкладників, в 2019 році ФГВФО подав позови до півсотні осіб на 40 млрд грн через банкрутство п’яти банків. При цьому практично половина з цієї суми складає збитки, завдані екс-регіоналом Леонідом Клімовим та ще кількома десятками пов’язаних осіб за крах Імексбанку.

Згідно довідки Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з окремих питань діяльності АТ «Імексбанк» від 10.09.2018 та акту щодо результатів службового розслідування АТ «Імексбанк» від 09.08.2018, впродовж 2008-2014 рр службові особи АТ «Імексбанк», діючи за попередньою змовою групою осіб із службовими особами підконтрольних Клімову Л.М. юридичних осіб, вчинили заволодіння чужим майном – грошовими коштами АТ «Імексбанк» в сумі 13 135 229 319,43 грн. в гривневому еквіваленті шляхом зловживання своїм службовим становищем під час незаконної видачі вказаним юридичним особам кредитних коштів.

 Рік тому, а саме  18 вересня 2018 року,  заарештовані одеські активи бізнесмена Леоніда Клімова передали управляючій компанії ТОВ «Гагарін-сервіс». Частину майна народного депутата заарештували, а потім передали у розпорядження, користування і володіння Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів (АРМА) 7 серпня 2018 року.

Згідно з офіційними даними ФГВФО, за місяць до визнання АТ «ІМЕКСБАНК» неплатоспроможним, з його рахунків та власності було вивидене ліквідне забезпечення, кредити фізосіб та щонайменше 11 млн доларів США – http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/96-imexbank/10194-za-misiats-do-vyznannia-imeksbanku-neplatospromozhnym-z-noho-vyvely-kredyty-fizosib-likvidne-zabezpechennia-ta-shchonaimenshe-11-mln-dolariv-ssha

 

  • Шахрайство з нерухомістю шляхом незаконної зміни права власності, розкрадання майна вартістю понад 9 млрд. грн.

Впродовж 2008-2014 рр члени злочинної організації Клімова Л.М., виконуючи вказівки останнього, заволоділи майном громадянина України шляхом підробки документів, чим штучно зменшили розмір часток останнього у статутних капіталах юридичних осіб, які були власниками майна на території Одеської області загальною вартістю понад 9 млрд. грн.

Усіма об’єктами нерухомого майна, що належали постраждалій особі, члени злочинної організації Клімова Л.М. розпорядився на власний розсуд, в тому числі, під час підписання договорів іпотеки, поруки та купівлі продажу, з метою особистого збагачення.   

Крім того, у вказаному кримінальному провадженні 14.09.2018 колишнім Голові правління АТ «Імексбанк» та члену Наглядової Ради АТ «Імексбанк» повідомлено про підозру у вчиненні злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України та злочину, передбаченого ч. 5 ст. 27 та ч. 5 ст. 191 КК України відповідно. 

Зазначені особи підозрюються у вчиненні 19.12.2013 шляхом підписання договору про відступлення права вимоги АТ «Імексбанк» по кредитних договорах на загальну суму 280 089 370,22 грн. за 10 % від вартості права вимоги, тобто за 28 008 937,02 грн., розтрати чужого майна в сумі 252 080 433,48 грн., яке перебувало у їх віданні, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем в особливо великих розмірах.

У кримінальному провадженні з метою забезпечення виконання цивільного позову арештовано 137 об’єктів нерухомості орієнтовною вартістю 9 млрд грн, які визнані речовими доказами та передані в управління до АРМА.

З вказаної кількості на даний час скасовано арешт з 30 об’єктів нерухомості.

З огляду на вищевикладені факти, викликає обурення безкарність організатора однієї з найкрупніших банківських афер за сучасної історії України, зокрема, за наступними фактами:

  • За кілька тижнів до введення тимчасової адміністрації на виконання Рішення Господарського суду Одеської області (прийнятого за лічені дні та неоскарженого банком) АТ «ІМЕКСБАНК» перерахував компанії-резиденту Сполученого Королівства Великої Британії та Північної Ірландії кошти у сумі 10 924 986, 25 дол. США. Цю суму було перераховано начебто за програмне забезпечення, впроваджене компанією у січні 2013 року у кримському офісі банку. 

Зазначимо, що у балансі банку такий «актив» відображено не було. 

Нагадаємо,  “Імексбанк” було віднесено до категорії неплатоспроможних 26 січня 2015 року, а 21 травня 2015 року Національний банк України ухвалив рішення про відкликання банківської ліцензії АТ “ІМЕКСБАНК” та його ліквідацію з 27 травня того ж року. Отже перевірити так зване встановлення програмного забезпечення в в окупованому Криму вартістю майже 11 млн дол США було неможливо.

  • 29 листопада 2016 р. Приморський райсуд Одеси – в рамках справи за позовом НБУ до нардепу Леоніду Климову про стягнення 310 млн грн в якості поручителя по стабкредитами НБУ для Імексбанку (договір №60 від 28.11.2014) – скасував арешт, накладений постановою цього ж суду від 15.03. 2016 на ряд його активів
  • “Імексбанку” залишився ще один рік, після чого вимоги кредиторів будуть вважатися погашеними – згідно з законом на ліквідацію банку та виплату всіх боргів відведено п’ять років з моменту введення тимчасової адміністрації. В той час, коли продаж активів (або прав вимог за кредитами) на Prozorro.Sale де-факто заблокована, а самі вони будуть управлятися АРМА, у Климова з’явиться час, щоб в судах очистити свої активи від іпотеки та інших зобов’язань, і повернути контроль над ними вже в 2020 році. 
  • За наявності кримінальних справ щодо однієї з найбільших банеківських афер, Л.Клімов знову балотувався в народні депутати та підкуповував виборців. Ймовірно, що черговий похід в нардепи потрібен був для закриття  справи Імексбанку. При цьому поліція підтвердила факт масової скупки голосів кандидаом Клімовим – https://dumskaya.net/news/politciya-nashla-dokazatelstva-massovoy-skupki-g-100938/. Зазначимо, що за підкуп судили місцеву жительку, яка підкуповувала виборців на користь Клімова (https://dumskaya.net/news/v-podolske-budut-sudit-mestnuyu-zhitelnitcu-koto-101573/), проте організатор багатомільйонних афер Леонід Клімов й досі безкарно знаходиться на волі та планує повернути собі кошти, отримані незаконним шляхом. 

Отже, враховуючи вищезазначене, просимо надати інформацію та відповіді:

  1. Чому за наявності фактів не пред’явлено підозру у вчиненні кримінальних правопорушень безпосередньо Клімову Леоніду Михайловичу? 
  2. Надати інформацію щодо поточного стану розслідування фінансових махінацій групи Клімова Л.М. з активами АТ «ІМЕКСБАНК»
  3. В якому стані знаходиться розслідування  кримінального провадження № 22014000000000081  щодо розкрадання коштів та активів АТ “ІМЕКСБАНК” станом на сьогодні?
  4. Чи ведеться розслідування щодо виведення майже 11 млн дол. США на рахунки у Великій Британії у 2013 році?
    photo_2019-11-28_13-58-33

photo_2019-11-28_13-59-17

1

2

3

4

56

Поділитися статтею